Storitve, ki ščitijo vašo prihodnost
Izbira prave strategije je odvisna od tega, kje ste zdaj in kam želite iti
Vsaka družina ima svoje cilje. Nekateri varčujejo za upokojitev, drugi za otroke, tretji za finančno neodvisnost. Naše storitve so zasnovane tako, da se prilagodijo vašemu položaju, ne obratno.
Naše storitve
Analiza portfelja
Poglobljena ocena vašega trenutnega portfelja. Pregledamo vse vaše naložbe, bančne račune, pokojninske sklade in druge oblike varčevanja. Rezultat je jasen pregled tveganj, izpostavljenosti posameznim razredom sredstev in priporočila za optimizacijo.
Kaj vključuje:
- Ocena trenutne razpršitve portfelja
- Analiza izpostavljenosti tveganju
- Pregled stroškov in provizij, ki jih plačujete
- Priporočila za prilagoditev glede na vaše cilje
- Pisno poročilo z vizualizacijami
Primerno za: Vsakogar, ki želi razumeti, ali je njegov portfelj ustrezno sestavljen.
Osebni načrt varčevanja
Prilagojena strategija varčevanja, ki upošteva vaše dohodke, stroške, cilje in časovni horizont. Ne gre le za to, kam vložiti denar, temveč tudi koliko, kdaj in zakaj.
Kaj vključuje:
- Postavitev finančnih ciljev z realnimi časovnicami
- Izračun potrebnega mesečnega varčevanja
- Priporočena razpršitev glede na tveganje
- Strategija prilagajanja ob življenjskih spremembah
- 6-mesečni načrt izvajanja
Primerno za: Tiste, ki vedo, da morajo začeti varčevati, a ne vedo, kako začeti.
Zaščita pred inflacijo
Postavitev portfelja, ki ohranja kupno moč tudi v obdobjih visoke inflacije. To ni le teoretična strategija, temveč konkretna razporeditev sredstev, ki reagira na različne ekonomske scenarije.
Kaj vključuje:
- Analiza zgodovinskih inflacijskih ciklov
- Postavitev portfelja z več razredi sredstev
- Vključitev komodit, nepremičnin in inflacijsko vezanih obveznic
- Projekcije rezultatov ob različnih scenarijih (2%, 5%, 10% inflacije)
- Načrt letnega prilagajanja
Primerno za: Tiste, ki se zavedajo, da inflacija uničuje vrednost prihranjenih sredstev.
Načrtovanje upokojitve
Najpomembnejša finančna odločitev v vašem življenju ni, kako postati bogat. Je, kako ne postati reven po upokojitvi. Ta storitev zajema celoten načrt od danes do upokojitve in še naprej.
Kaj vključuje:
- Izračun potrebnih sredstev za želeno raven življenja po upokojitvi
- Ocena trenutne pokojninske vsote iz obveznega in prostovoljnega pokojninskega zavarovanja
- Strategija za zapolnitev vrzeli med ciljem in realnostjo
- Davčna optimizacija upokojitvenih prihrankov
- Načrt za postopno umikanje iz tveganih naložb
Primerno za: Vsakogar, ki je 10+ let pred upokojitvijo in želi vedeti, ali bo imel dovolj.
Razpršitev portfelja
Če imate preveč sredstev v eni naložbi, eni valuti ali enem razredu sredstev, ste izpostavljeni preveč tveganju. Razpršitev zmanjšuje nihanja in povečuje verjetnost dolgoročnega preživetja portfelja.
Kaj vključuje:
- Ocena koncentracije tveganja v trenutnem portfelju
- Strategija razpršitve čez delnice, obveznice, nepremičnine in komodite
- Predlogi za geografsko razpršitev (Slovenija, Evropa, ZDA, trgi v razvoju)
- Vključitev alternativnih naložb, če je primerno
- Načrt izvajanja brez večjih davčnih posledic
Primerno za: Vsakogar, ki ima večino premoženja v eni sami obliki naložbe.
Finančna delavnica
Dve uri intenzivnega izobraževanja o osnovah varčevanja, naložbah in finančnem načrtovanju. Delavnica je namenjena posameznikom ali skupinam, ki želijo razumeti osnove brez poglobljene analize.
Kaj vključuje:
- Osnove finančnega načrtovanja
- Kako delujejo delnice, obveznice in skladi
- Razlika med varčevanjem in nalaganjem
- Kako inflacija vpliva na prihranke
- Praktični primeri in odgovori na vprašanja
Primerno za: Vsakogar, ki se želi finančno izobraževati brez zaveze za svetovalne storitve.
Kako poteka sodelovanje
Ko izberete storitev, se najprej dogovorimo za uvodna pogovor. Ta pogovor je brezplačen in traja približno 30 minut. Namen je razumeti vaše potrebe in preveriti, ali je izbrana storitev res tista, ki jo potrebujete.
Če se strinjamo, da je storitev primerna, podpišete pogodbo, plačate in začnemo z delom. Večina storitev se zaključi v dveh do štirih tednih, odvisno od kompleksnosti.
Vsaka storitev vključuje pisno poročilo. Ne le podatke, temveč tudi razlago, zakaj priporočamo določene ukrepe in kaj se zgodi, če jih ne upoštevate.
Začnite tukaj
Izpolnite obrazec in v 48 urah vas bomo kontaktirali.